מודל 4% (The 4% Rule)
מאפיינים:
- מודל שנועד לתכנון פרישה, בו הלקוח מושך 4% מתיק ההשקעות בכל שנה, תוך השארת יתרה שממשיכה לצמוח.
יתרונות:
- מספק מסגרת פשוטה ללקוחות להבין כמה הם יכולים להוציא.
- שומר על ערך התיק לטווח הארוך.
חסרונות:
- לא לוקח בחשבון אינפלציה גבוהה במיוחד או שינויים חדים בתשואות.
- דורש תיק יציב מספיק.