מודל חיסכון מבוסס מטרות (Goal-Based Investing)
הגשמת חלומות דרך תכנון מדויק
תיאור:
מודל שמתמקד במטרות הפיננסיות שלכם, כמו חיסכון ללימודים, קניית בית, או פרישה נוחה. ההשקעות מחולקות לפי היעדים והזמן הדרוש להשיגם.
יתרונות:
- תוכנית ברורה לכל מטרה.
- תחושת שליטה ושקט נפשי.
דוגמה שימושית:
"משפחת לוי רצתה לחסוך ללימודי האוניברסיטה של הבן בעוד 10 שנים. בחרנו יחד , גמל להשקעה עם מסלולים המתאימים לטווח של 10 שנות השקעה .