Whatssap icon054-2106968
דברו איתנו בוואצאפ

phone icon1054-2106968
זמינים בשבילכם

מודל האינדקסים (Index Investing)

השקעה פשוטה, יעילה וחכמה בשוק ההון

מהו מודל האינדקסים?

מודל האינדקסים מבוסס על השקעה במדדים רחבים (כמו S&P 500, MSCI World) דרך קרנות מחקות או תעודות סל. הגישה פופולרית במיוחד בזכות פשטותה ועלויות הניהול הנמוכות שהיא מציעה, לצד תשואות עקביות לאורך זמן.

עקרונות המודל

  1. השקעה במדדים: במקום לבחור מניות בודדות, משקיעים במדד שלם שמאגד מספר רב של חברות.
  2. פיזור רחב: המדד כולל מגוון נכסים, מה שמקטין את הסיכון הספציפי של כל חברה.
  3. עלויות נמוכות: קרנות מחקות דורשות דמי ניהול נמוכים משמעותית בהשוואה לקרנות מנוהלות אקטיבית.
  4. תשואה לטווח ארוך: לאורך זמן, מדדים מובילים הוכיחו ביצועים גבוהים יותר מרוב המנהלים הפעילים.

כיצד מודל האינדקסים מתאים לתיק פנסיוני?

מודל זה מאפשר ליצור תיק חיסכון פנסיוני עם יתרונות ברורים:

  • פיזור סיכונים: השקעה בקרנות מחקות מדד מוביל גלובלי, כגון S&P 500 או MSCI World, מפזרת את ההשקעה בין מאות חברות.
  • חיסכון בעלויות: דמי ניהול נמוכים שומרים על יותר רווחים לטובת החוסך.
  • תשואה היסטורית: לאורך עשרות שנים, המדדים מציגים צמיחה מתמדת הודות לרווחי החברות הגדולות.

חלוקה לדוגמה:

  • 60% מסלול המשקיע באינדקסים לדוגמת (S&P 500 / MSCI World) – לטובת צמיחה.
  • 30% אג"ח ממשלתיות / קונצרניות: ליציבות והגנה על הקרן.
  • 10% מסלול לפי תקופה .

יתרונות מודל האינדקסים ללקוחות פנסיוניים

  1. פשטות: השקעה במדד היא פשוטה ומובנת לכולם.
  2. מקסימום תשואה, מינימום סיכון: ניצול צמיחת השוק תוך הקטנת השפעות תנודתיות של מניות בודדות.
  3. שקיפות: ניתן לעקוב אחר הביצועים בכל עת.
  4. התאמה לטווח ארוך: מתאים במיוחד לחיסכון פנסיוני עם אופק השקעה של עשרות שנים.

רוצים לשמוע איך להשקיע במדדים ולשדרג את החיסכון הפנסיוני שלכם? צרו איתנו קשר עכשיו.