בדיקת תיק ביטוחי

בדיקת תיק הביטוח שלכם אינה רק ארגון וסדר בחיובים השונים כמו שהרבה אנשים מתייחסים לזה לצערי , היא גם יכולה להוביל למסקנות חשובות כגון גילוי חוסר או עודף בביטוח , איתור כיסויים כפולים , זה יוצר שיח בבית על משמעות של כל ביטוח ומוביל חד משמעית לחיסכון ותהליך משמעותי.

מה יוצא לי מזה ?

סדר בכל הביטוחים שיש לכם: עוברים ביחד על כל הביטוחים הקיימים, בודקים איזה מביניהם רלוונטים עבורכם היום ואיזה אלטרנטיבות זולות יותר קיימות בשוק.

בדיקת ביטוחים כפולים: (תופתעו לשמוע עד כמה זה נפוץ) בפגישה בודקים מה כפול ומה מיותר .כפול הכוונה אותו ביטוח פעמיים עם אפשרות לקבל כיסוי או פיצוי רק ממקום אחד .
בדיקה פנסיונית : בודקים קרנות פנסיה , ביטוחי מנהלים , קופות גמל וקרנות השתלמות. מסלולים , כיסויים, מוטבים , תנאים כללים וכד' .
בדיקה פיננסית מקיפה : נבדוק תוכניות כגון גמל להשקעה או חיסכון , תחזית פרישה .
בדיקת משכנתא : אפשרות לבדוק משכנתא , במסגרת שותפות שלנו עם תלפיות , יש לנו פתרון משותף מצויין לכל צורכי קבלת או מיחזור משכנתא .
שקט נפשי : לאחר שבדקנו ועשינו סדר בביטוח ופנסיה , עשינו תחזית פרישה ביחד , בדקנו מצב פיננסי , יצרנו שיח חשוב על ההווה ותכננו את העתיד , הכל פתאום נראה ברור יותר.
צמיחה כלכלית : עם הבנה ברורה של מצבכם, נוכל לעבוד יחד כדי לבנות אסטרטגיות לצמיחה פיננסית ארוכת טווח.
הבנה : אנו מוודאים שכל לקוח יוצא עם הבנה אמיתית של מצבו הכלכלי וכיצד ניתן לשפר אותו .

למי זה מתאים?

1. **צעירים אחרי צבא**: צעירים שרק מתחילים להיכנס לשוק העבודה ורוצים להתחיל לחסוך ולתכנן את העתיד הפיננסי שלהם.

2. **משפחות צעירות**: משפחות בשלב התחילתי של החיים שרוצות להבין אילו סוגי ביטוח והשקעות יהיו הכי ראויים עבורם ולמה.

3. **משפחות גדולות**: משפחות עם ילדים צריכים לשקול את הצורך בביטוחי בריאות, ביטוחי חיים ופנסיה לטווח הארוך.

4. **אנשי עסקים ופרטנרים**: בעלי עסקים ופרטנרים צריכים להבין את הצרכים הפיננסיים והביטוחיים של העסק ושל המשפחה.

5. **אנשים בגיל האמצע**: אנשים בגילאים 50+ הרוצים לבדוק את התכנון הפיננסי והביטוחי שלהם ולוודא שהם בדרך הנכונה לקראת הפרישה.

6. **אנשים מקבוצות סיכון**: אנשים שעשויים להיות חשופים לסיכון גבוה, כגון בעלי תחביבים מסוכנים או עבודות מסוכנות, יכולים לבחון יחד איתנו ביטוחים נוספים או תוכניות פיננסיות מותאמות.

7. **אנשים לפני פרישה**: אנשים שקרובים לפרישה או כבר בתהליך פרישה רוצים לוודא שהם מבוטחים בצורה הטובה ביותר בשלב זה של החיים.

שירות בדיקת ביטוח ותכנון פיננסי מתאים לכל מי שרוצה להיות בשליטה מלאה על הכספים שלו ולוודא שהוא מקבל את התנאים וההגנה הטובה ביותר .

<<תחזרו אלי >>

לקוחות שלנו מרוצים , לקריאת ביקורות כאן :

אתר מידרג

https://www.midrag.co.il/SpCard/Sp/62959?areaId=14&serviceId=1840&sortByCategory=1419&isGeneric=false

reviews

מתי כדאי לעשות בדיקת תיק ביטוח?

אנשים רבים מבקשים לבדוק את תיק הביטוח שלהם בעיקר משום שאין להם בהירות לגבי הכיסוי הקיים ונתקלים בבעיה רפואית או במקרה ביטוח. למרות שזהו אכן מניע תקף לביצוע בדיקת תיק ביטוח, כדאי לבצע הערכות כאלה כל שנתיים עד שלוש כנוהג כללי. למרות המרווח הנראה תכוף, הדינמיקה בחיים או בכלל בשוק הביטוח מהירה מאוד , יש שינויים , רפורמות , מלחמות וכד'...

אתגר ענק בביטוח הוא הפער הזמני בין רכישה להפעלה. בתקופת ביניים זו, גורמים רבים יכולים להשתנות, ומשפיעים עמוקות על הרלוונטיות של הכיסוי הביטוחי שלנו.

קחו לדוגמא ביטוח בריאות, למשל. הפוליסה שלך עשויה לכלול בתחילה טיפולים וטכנולוגיות ספציפיות. עם זאת, טכנולוגיה של שירותי הבריאות עובר שינוי מתמשך. טכנולוגיות חדשות צצות, מתודולוגיות טיפול מתפתחות והתקדמות פרמצבטית מתרחשת. כתוצאה מכך, עדכון הביטוח שלך הופך להיות הכרחי כדי להבטיח כיסוי הולם.

יותר מזה , שינויים בחיים כגון שינויים במבנה המשפחה, רילוקיישן, מעברי קריירה, או אפילו העלאות שכר יכולים לשנות את הרלוונטיות של תיק הביטוח שלך. לכן, מומלץ לבדוק עם סוכן הביטוח שלך בעקבות כל אירוע משמעותי בחיים כדי להעריך את השלכותיו על הכיסוי שלך.

סוכן ביטוח טוב הוא לא איש מכירות אלא איש של שירות , איש אמון , משחק בצד שלך !

לסיכום, חובה לעשות בדיקה מקיפה לפחות פעם בשנתיים !

אפשר לעשות בדיקת תיק ביטוח לבד?

התשובה היא ברור! אבל חכו רגע...

היום אפשר לעשות כמעט כל דבר באופן עצמאי ולראות את כל נתוני הביטוח שלנו די בקלות באמצעות שני אתרים עיקריים: "הר הביטוח" ו"המסלקה הפנסיונית".

באתר הר הביטוח תוכלו לראות את נתוני הביטוחים הכלליים שיש לכם – ביטוח בריאות, רכב, דירה בריאות ועוד.

באתר המסלקה הפנסיונית, תוכלו למצוא את כל הנתונים הפנסיוניים שלכם, קרנות פנסיה , ביטוחי מנהלים , קופות גמל וקרנות השתלמות .

בגדול אתם יכולים לקבל לבד את כל המידע הגולמי.

מכאן השלב הבא זה להתחיל לצלול לכל פוליסה או קרן פנסיה ולבדוק פרמטרים חשובים.

אבל מה הם אותם פרמטרים חשובים?

לגבי עלויות הביטוח , אפשר לפנות חברה חברה ולבקש הצעות מחיר .

אבל יש כאן גם בעיה של מה עושים בתביעות ? מי מייצג אותי ?

נציג מכירות שמכר לי פוליסה בטלפון?

כנראה לא מתאים לאנשים שרוצים לקבל שירות אבל מתאים מצוין לאנשים שרוצים לעשות הכל לבד ויש להם הרבה זמן להמתין לנציגי שירות השונים על הקו או להתמודד עם הצ'אט בוטים של חברות ביטוח ..

בעצם, מה שכל זה אומר הוא שאם אתם רוצים להוציא פירוט פוליסות הביטוח שלכם, אתם יכולים לעשות בדיקת תיק ביטוח לבד. פשוט תוציאו את כל הנתונים, תעברו עליהם ותחליטו מה לדעתכם יש לעשות. אך שימו לב, את הבדיקות והשינויים האלה צריך לעשות מאוד בזהירות, כי ביטוחים זה לא משהו שכדאי לשחק איתו ואתם לא רוצים לגלות בעוד כמה שנים שעשיתם טעות.

אז אם אתם רוצים לעשות את זה בצורה מקיפה ולדעת שגם תקבלו שירות אנושי אמיתי , כנראה עדיף לשלב בדיקה עצמית ועבודה מסודרת עם סוכן ביטוח שיהיה לצידכם בטוב וברע ..יצא ממש כמו פתיח בסרט רומנטי :)

שלבים בבדיקת תיק הביטוח

ריכוז חומרים וניתוח מצב קיים

ריכוז חומרים זהו השלב הראשון לפני או אחרי פגישת הכרות,
בשלב הזה אנחנו פונים לכל חברות הביטוח ומבקשים לקבל העתקי פוליסות עדכניות בעבור הלקוח.
שלב ריכוז החומרים בדרך כלל לוקח לנו 3 ימים, איסוף החומרים זהו שלב קריטי להמשך ניתוח מצב קיים של הלקוח.

הפקת דוח פשוט ללקוח עם הסבר קצר לגבי כל הביטוחים

מהניסיון שלנו, רוב הלקוחות לא מבינים את הדוחות המסורבלים של חברות הביטוח ולכן אנחנו דואגים תמיד להפיק דוח פשוט להבנה המרכז את כל הביטוחים של הלקוח.

התאמת הצרכים בשיטה הייחודית שלנו

השיטה שלנו לבירור צרכים:
אנו שואלים 16 שאלות
מבצעים השוואה ב-4 חברות ביטוח שונות
מציגים 2 מסלולי בחירה ללקוח

מכאן הלקוח בוחר האם להמשיך איתנו בתהליך,
במידה והלקוח החליט להמשיך מתקדמים לשלבים הבאים.