תכנון פרישה לפנסיה

תכנון פרישה לפנסיה - כל מה שחשוב לשאול!

בעת תכנון פרישה לגימלאות יש כמה שאלות שחשוב שתשאלו את עצמכם, על מנת שתתכננו טוב את העתיד שלכם ושל ילדכם מבחינה פיננסית.

• מהי הקצבה החודשית שאקבל בעת פרישה לגמלאות?
• האם רמת ההוצאות החודשיות שלך ושל התא המשפחתי שלך יתאימו להכנסתך לאחר הפרישה מעבודה?
• האם אתה יודע מה גובה הפנסיה שתהיה לבן/בת הזוג במקרה פטירה?
• האם באפשרותך למשוך חלק מכספי הפנסיה שלך כסכום חד פעמי ומהו הסכום אותו תוכל למשוך באופן חד פעמי?
• האם כספי הפנסיה שלך פטורים ממס ואם לא, האם אתה יכול לחסוך בתשלומי המס?
• כיצד כדאי לך להמשיך לנהל את כספי הפנסיה שלך?
• בעת תחילת קבלת הפנסיה מהו מסלול הקצבה המתאים ביותר עבורך?
• מהו "יחס התחלופה"? כלומר כמה אני מרוויח/ה היום ומה אקבל בפנסיה?

מדוע צריך תכנון פרישה?

לכל אחד נחסך סכום כסף בתכניות השונות במשך שנים, אבל חשוב להתכונן לקראת הפרישה לפני היציאה לפנסיה על מנת להמשיך את החיים בגיל השלישי עם רווחה כלכלית ועם שקט נפשי. חשוב לתכנן בתבונה, מכיוון שהחלטות שתקבלו עם יציאתכם לפנסיה ילוו אתכם למשך שארית החיים, ללא אפשרות שינוי.

מה כולל תהליך תכנון פרישה?

בתהליך תכנון הפרישה תיערך פגישה אישית עם מתכנן פנסיוני במסגרתה תבוצע הכוונה לקראת תהליך סיום העבודה והפעולות שיש לבצע.

למה לבחור בנו?

1. "יו פתרונות ביטוח" זוהי חברה עצמאית ובלתי תלויה, אנו גאים ללוות אלפי משפחות
משלב התכנון, השגרה וגם לצערנו בתביעות ביטוח השונות

2. אנו עובדים עם כל חברות הביטוח ולכן זה לא משנה באיזו חברה אתם מבוטחים,
תמיד תקבלו מאיתנו שרות!

3. אצלנו התכנון תמיד בהתאמה אישית

4. שירות חדש - חוות דעת שנייה ממחלקת תכנון פרישה מהחברה
שבה יש לכם את החסכון הפנסיוני הגדול ביותר

5. מלווים אותך מהתחלה ועד הסוף

* המתכנן הפנסיוני הינו בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני והשירות עשוי לכלול שיווק פנסיוני