מודל ריי דליו - "All Weather Portfolio"
תיק השקעות עמיד בכל תנאי השוק
מה זה מודל ריי דליו?
ריי דליו, מייסד קרן הגידור Bridgewater, פיתח את "All Weather Portfolio" – תיק השקעות שמטרתו לייצר יציבות ותשואה עקבית בכל מצבי השוק: אינפלציה, דפלציה, צמיחה או מיתון.
עקרונות המודל
המודל מבוסס על פיזור אופטימלי של הנכסים כדי להתמודד עם כל תרחיש כלכלי אפשרי:
- השקעה במניות (30%-40%): נכסים עם פוטנציאל צמיחה גבוה.
- אג"ח ארוכות טווח (40%): מגינות על התיק בתקופות של דפלציה וריבית יורדת.
- אג"ח קצרות טווח (15%): מספקות יציבות ונזילות.
- סחורות וזהב (5%-10%): מגן מפני אינפלציה וחוסר יציבות כלכלית.
כיצד לבנות תיק פנסיוני מושלם?
לפי מודל זה, אפשר ליצור תיק יציב שמתאים לטווח הארוך:
- ללקוחות צעירים: דגש גבוה על מניות עם פיזור גלובלי, לצד אחוז נמוך באג"ח וסחורות.
- ללקוחות מבוגרים: העלאת משקל האג"ח הארוכות והקצרות כדי להקטין סיכון.
יתרונות ללקוחות :
- יציבות לאורך זמן: התיק מותאם למצבים שונים בשוק ומפוזר מאוד .
- הפחתת סיכונים: פיזור רחב מגן על החיסכון הפנסיוני.
- תשואה עקבית: מינימום תנודתיות מבלי לפגוע בפוטנציאל צמיחה.
רוצים לבנות תיק פנסיוני לפי המודל של ריי דליו? פנו אליי ואבנה לכם פתרון מותאם אישית, שיגן על העתיד הכלכלי שלכם.