Whatssap icon054-2106968
דברו איתנו בוואצאפ

phone icon1054-2106968
זמינים בשבילכם

מודל ריי דליו - "All Weather Portfolio"

תיק השקעות עמיד בכל תנאי השוק

מה זה מודל ריי דליו?
ריי דליו, מייסד קרן הגידור Bridgewater, פיתח את "All Weather Portfolio" – תיק השקעות שמטרתו לייצר יציבות ותשואה עקבית בכל מצבי השוק: אינפלציה, דפלציה, צמיחה או מיתון.

עקרונות המודל

המודל מבוסס על פיזור אופטימלי של הנכסים כדי להתמודד עם כל תרחיש כלכלי אפשרי:

  1. השקעה במניות (30%-40%): נכסים עם פוטנציאל צמיחה גבוה.
  2. אג"ח ארוכות טווח (40%): מגינות על התיק בתקופות של דפלציה וריבית יורדת.
  3. אג"ח קצרות טווח (15%): מספקות יציבות ונזילות.
  4. סחורות וזהב (5%-10%): מגן מפני אינפלציה וחוסר יציבות כלכלית.

כיצד לבנות תיק פנסיוני מושלם?

לפי מודל זה, אפשר ליצור תיק יציב שמתאים לטווח הארוך:

  • ללקוחות צעירים: דגש גבוה על מניות עם פיזור גלובלי, לצד אחוז נמוך באג"ח וסחורות.
  • ללקוחות מבוגרים: העלאת משקל האג"ח הארוכות והקצרות כדי להקטין סיכון.

יתרונות ללקוחות :

  1. יציבות לאורך זמן: התיק מותאם למצבים שונים בשוק ומפוזר מאוד .
  2. הפחתת סיכונים: פיזור רחב מגן על החיסכון הפנסיוני.
  3. תשואה עקבית: מינימום תנודתיות מבלי לפגוע בפוטנציאל צמיחה.

רוצים לבנות תיק פנסיוני לפי המודל של ריי דליו? פנו אליי ואבנה לכם פתרון מותאם אישית, שיגן על העתיד הכלכלי שלכם.