סוכן ביטוח

מה זה סוכן ביטוח?

סוכן ביטוח הוא אדם העוסק בשרות ומכירה של פוליסות ביטוח ,

הסוכן משמש כנציג של חברת הביטוח המוציאה את הפוליסה וגם מייצג את הלקוח מול חברת הביטוח ,

במתן שירות ראשוני בעת הגשת תביעה או כל בעיה אחרת המתעוררת ללקוח.

סוכן ביטוח פועל כעצמאי, שכיר בחברת ביטוח או במסגרת סוכנות ביטוח המעסיקה סוכנים רבים.

רבים חושבים שסוכן ביטוח זה רק איש מכירות של חברת ביטוח כזו או אחרת , זה נכון במידה והסוכן הוא עובד שכיר של חברת הביטוח.

למשל סוכן שכיר של מגדל , לא יכול להציע לכם משהו מלבד מגדל וזה לגיטימי ביותר, אם תגיעו לחנות של אפל מה תרצו שיציעו לכם סמסונג?

הלקוח צריך להפעיל שיקול דעת ולבדוק למי הוא פונה או מי פונה אליו.

המצב משתנה כאשר הסוכן הוא עצמאי , לרוב הסוכן יעבוד מול כמה חברות ביטוח ולכן אפשר לצפות ליותר אובייקטיביות וגמישות במוצרים שניתן להציע ללקוח.

איך להיות סוכן ביטוח?

אז מה נדרש בשביל לקבל רישיון סוכן ביטוח:

רישוי סוכני ביטוח מוסדר בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981. בהתאם לחוק זה, פעילות כסוכן ביטוח בישראל מצריכה רישיון, שאותו נותן אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, לאחר תקופת התמחות ועמידה בבחינות מתאימות. הרישיון הוא בשלושה תחומי התמחות:

סוכן ביטוח כללי

סוכן ביטוח ימי

סוכן ביטוח פנסיוני

הרישיון הוא משני סוגים:

רישיון ליחיד

רישיון לתאגיד

פעילותו של סוכן הביטוח מוסדרת בחוק חוזה הביטוח, התשמ"א-1981. בחוק זה מוגדר סוכן ביטוח: "מי שעוסק בתיווך ביטוחים בין מבוטחים לבין מבטחים"

החל מ-1 במרץ 2021 נכנסה לתוקפה רפורמה לפיה סוכן ביטוח שלמעלה מ-40% מהכנסותיו מגיע מחברה מסוימת, מחויב להצהיר על זיקתו לחברה בפני לקוחותיו וזה כמובן נועד לקדם שקיפות גדולה יותר ללקוח.

למה צריך סוכן ביטוח?

סוכן ביטוח טוב זה איש השרות שלכם בכל התנהלות מול חברת הביטוח.

סוכן ביטוח טוב יהיה זמין גם בערב או במקרה מאוד דחוף. כמו בכל תחום אם מצאתם בעל מקצוע טוב , זה יחסוך לכם הרבה עוגמת נפש, זמן וכסף בהתנהלות מול חברות הביטוח השונות ,

בנוסף מנסיוני ברוב המקרים המבוטח (הלקוח) לא יודע בכלל מה מגיע לו.

אז אם אתם צריכים שרות בביטוח אל תתביישו לפנות אלי: