השקעה במדד S&P 500 – האם זה באמת כל כך בטוח? "מניות , איראן ונפט"

גובה המדד ושיאים קודמים: שיאים גבוהים אינם ערובה לעתיד

נכון להיום, מדד S&P 500 נמצא ברמות שיא, אך יש לזכור שהיסטורית, רמות שיא אינן נמשכות לנצח. בשנים 2000 ו-2008, לדוגמה, המדד חווה ירידות חדות לאחר תקופות עלייה מתמדת. ירידות אלו לא רק ששיקפו את התנודתיות בשוק, אלא גם את הקושי שעמדו בפני המשקיעים לחזור לרמות הקודמות.

חשיפת המטבע והשפעות חיצוניות (לישראלים יש סיכון נוסף)

אם משקיעים במדד S&P 500 וחיים בישראל, תנודות בשערי המטבע עשויות להשפיע באופן ישיר על התשואות. המדד מתומחר בדולר, ולכן אם הדולר נחלש מול השקל, ייתכן והרווחים שלך מהשוק יקטנו או אפילו ייעלמו, גם אם המדד עצמו עולה.

השפעת ירידות על התשואה הכוללת

ירידות במדד S&P 500 יכולות להשפיע על התיק שלך באופן משמעותי. לדוגמה, אם השקעת 100,000 ש"ח והמדד ירד ב-30%, אזי כעת יש לך 70,000 ש"ח. כדי לחזור ל-100,000 ש"ח, עליך לראות עלייה של 43%. זהו אפקט מורכב שמדגיש את החשיבות בהבנה של התנודתיות של המדד.

 ההפתעה האיראנית: השפעות של מחירי הנפט על שוק ההון

חילופי השלטון באיראן בשנים 1978-1980, שהובילו למהפכה האסלאמית והקמת הרפובליקה האסלאמית, השפיעו בצורה דרמטית על שוק הנפט העולמי, ובמיוחד על מחירי הנפט. המהפכה יצרה חוסר יציבות פוליטית וכלכלית באזור והשפיעה על התפוקה והאספקה של הנפט. תפוקת הנפט האיראנית צנחה בחדות, ומחירי הנפט עלו ב-300% עד אמצע 1980, מה שהוביל למשבר נפט עולמי.

השפעה על שוק ההון האמריקאי

מחירי הנפט הגבוהים גרמו לעלייה בעלויות הייצור ולחסמים כלכליים בשוק המניות. מדד S&P 500 חווה ירידות חדות, כאשר המיתון שפקד את הכלכלה האמריקאית נגרם משילוב של עליית מחירי הנפט ואינפלציה גבוהה. בין השנים 1979 ל-1980, מדד S&P 500 ירד בכ-25%.

מדיניות הפדרל ריזרב

במטרה להתמודד עם האינפלציה המתרקמת, הפדרל ריזרב החמיר את המדיניות המוניטרית והעלה את שיעורי הריבית.(היסטוריה חוזרת על עצמה?) ההשפעה של ריבית גבוהה על השוק ניכרה אף היא, והקשיחה את המצב הכלכלי.

סיכום

השקעה במדד S&P 500 יכולה להיות אסטרטגיה חכמה להשגת תשואה ארוכת טווח, אך יש לקחת בחשבון את הסיכונים המורכבים הנלווים לכך, כמו ירידות בשוק, תנודות במטבע והצורך בכסף נזיל. במקביל, השפעות חיצוניות כמו חוסר יציבות פוליטית ומחירי הנפט יכולים להוסיף למורכבות של ההשקעות.

 רוצים לבדוק את מצבכם ולבנות תיק מאוזן המתאים לאסטרטגיה שלכם, דברו איתי. (דוגמא לתיק מאוזן בעזרת תיאוריית MPT)

**אזהרה: המאמר אינו מהווה המלצה פיננסית או המלצה לפעולה כלשהיא , המאמר למידע בלבד**

חשוב לזכור שכל משפחה היא ייחודית והצרכים  יכולים להיות שונים. לבדיקת תיק ביטוחי לחצו כאן 

יש לנו את הכלים להתאים את הכיסוי הביטוחי לצרכי הייחודיים של כל לקוח ולספק לכם את הכיסוי והבטחון שאתם צריכים כדי להיות רגועים ומוגנים.

יש לכם שאלות ? התקשרו 054-2106968

או השאירו הודעה כאן 

 תאריך עדכון 07/10/2024

 ***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ פנסיוני במוצר כלשהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

 כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.