מונחים שכולנו שומעים פה ושם מבנקאים ויועצי השקעות, זה נשמע מפוצץ אבל מה זה אומר בפועל? 

בקצרה, זה תהליך שבו מוסדות פיננסיים, כמו בנקים, בתי השקעות ויועצים פיננסיים, מגדירים ובונים תוכנית להשקעה שתתאים לצרכים שלהם כגוף או תוכנית שבונים לפרט. המטרה להרוויח תשואה על השקעה  ולהקטין את הסיכונים הפיננסיים.

? בואו נעשה סדר בתהליך הזה בצורה פשוטה!

התהליך עובד די זהה לגבי תוכנית השקעות של בנק או לגבי תוכנית השקעות  פרטית.

אני רוצה לקחת אתכם לעולם של גננים כדי להסביר את הכל בצורה פשוטה יותר .

דמיינו את עצמכם כגנן, מטפחים גינה . כל זרע מייצג השקעה שונה, מחכה להתפשט ולשגשג בגינת הפיננסים שלכם.

כמו גננים מיומנים, אנחנו נעבור 5 שלבים:

1. **להכין את האדמה (להעריך את המטרות שלכם):** לפני שתזרעו כל זרע, חשוב להעריך את המטרות הפיננסיות שלכם. האם אתם חוסכים לפרישה, לחופשה מושלמת או לחינוך של ילדיכם? הבנת המטרות שלכם תסייע בקביעת מערכת השקעות המתאימה ביותר לצרכים שלכם.

2. **לבחור את הזרעים (בחירת נכסים):** כמו גנן שבוחר גרעינים, שקלו את סוגי ההשקעות השונות. מניות, אגרות חוב, נדל"ן וסחורות מציעים תכונות ייחודיות. על ידי פיזור השקעותיכם בין קבוצות הנכסים האלה, אתם מפזרים את הסיכון ומגבירים את הסיכוי לצמיחה ארוכת הטווח.

3. **לנטוע בזהירות (להפקיד את המשאבים שלכם):** לאחר שבחרתם את הזרעים שלכם, הגיע הזמן להפקיד את המשאבים שלכם. כמו שצמחים מסוימים דורשים יותר אור שמש או מים, כך נכסים שונים מציעים רמות שונות של סיכון והחזר. הפקידו את הכסף שלכם בהתאם ליכולת הסיכון שלכם, למשך הזמן ולמטרות הפיננסיות שלכם.

4. **לגדל ולגזור (לעקוב ולאזן):** הגן הפיננסי שלכם מחייב טיפוח ותשומת לב תדירה. שמרו על מצב השוק ועל ביצועי התיק שלכם. אם השקעות מסוימות גדלות יתר על המידה או קטנות מדי בהשוואה לתוכנית המקורית שלכם, זהו הזמן לגזור או לשפוך. התהליך הזה, הידוע כאיזון, מבטיח שהתיק שלכם יישאר מותאם למטרות שלכם.

5.**ליהנות מתוצאות המאמץ** (קטיף ): עם סבלנות והתמדה, גינת ההשקעות שלכם תתחיל לתת פרי. במשך הזמן, תיהנו מתוצאות התכנון והטיפוח הזה. בין אם זה להשיג תוצאות פיננסיות, לממן את החלומות שלכם או להבטיח את העתיד שלכם, תיק ההשקעות שלכם יהיה שם לתמיד כדי לתמוך בכם בכל שלב של הדרך.

*זכרו שבניית תיק ההשקעות דומה מאוד לטיפוח גן. בתכנון זהיר, בפיזור  סיכון ובתחזוקה מתמדת, תוכלו לגדל את העתיד הפיננסי שלכם. ? 

אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא.

המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.