קרן כספית היא כלי פיננסי פופולרי שנועד לספק למשקיעים אפשרות להשקעה סולידית ונזילה, המתאפיינת בסיכון נמוך ותשואה יציבה. הקרן הכספית מתאימה למשקיעים המעוניינים לשמור על נזילות מלאה תוך קבלת תשואה גבוהה יותר מזו שמציע חשבון הבנק הרגיל או הפק"מ (פיקדון קצר מועד).

איך פועלת קרן כספית?

1. נזילות גבוהה: קרנות כספיות מאפשרות למשקיעים למשוך את כספם בכל עת ללא עמלות יציאה או פגיעה בתשואה.
2. תשואה יציבה: במרבית המקרים, קרנות כספיות מספקות תשואה יציבה אשר גבוהה יותר מחיסכון בנקאי או פק"מ.
3. סיכון נמוך: בזכות ההשקעות בסוגי נכסים בטוחים כמו אג"ח קצרות מועד ופיקדונות בנקאיים, הקרן הכספית נחשבת לאפיק השקעה סולידי.
4. ניהול מקצועי: קרנות כספיות מנוהלות על ידי מנהלי השקעות מקצועיים, המפקחים על ביצועי הקרן ושומרים על איזון בין נזילות לתשואה.

 רוצים לעשות סדר ולבדוק את המוצרים שלכם איך אפשר לשפר ? 

לחצו כאן או על התמונה

למי מתאימה קרן כספית?

קרן כספית מתאימה בעיקר לאנשים שמחפשים לשמור על כספם נזיל וזמין, אך מעוניינים להרוויח יותר מהריבית שניתן לקבל בפיקדונות בנקאיים. משקיעים המעוניינים לשמור על רמת סיכון נמוכה ולהימנע מחשיפה לתנודות משמעותיות בשוק ההון ימצאו את הקרן הכספית כאופציה מצוינת. בנוסף, היא מתאימה גם למי שנמצאים בתקופה של מעבר בין השקעות, ושואפים לשמור על נזילות גבוהה מבלי להישאר ללא תשואה כלל.

איך לבחור קרן כספית?

בעת בחירת קרן כספית, יש לשים לב לכמה פרמטרים עיקריים:

• דמי ניהול: קרנות כספיות גובות דמי ניהול, ולכן כדאי לבדוק את העלות השנתית ולבחור קרן עם דמי ניהול נמוכים ככל האפשר.
• ביצועים היסטוריים: כדאי לבדוק את התשואות שהקרן סיפקה בעבר, אם כי חשוב לזכור שאין בכך הבטחה לביצועים דומים בעתיד.
• נזילות: מומלץ לוודא שהקרן מציעה אפשרות משיכה ללא עמלות יציאה.

לסיכום

קרן כספית היא אפיק השקעה סולידי, נזיל ובעל סיכון נמוך, המהווה פתרון אטרקטיבי למשקיעים שמעוניינים לשמור על נזילות תוך קבלת תשואה סבירה. בחירה נכונה של קרן כספית, תוך התחשבות בדמי הניהול, הביצועים ההיסטוריים ורמת הסיכון, יכולה להוות חלק חשוב בתיק ההשקעות של כל משקיע.

צריכים עזרה ?
פנו אלי  0542106968
או
לחצו כאן

    יש לכם שאלות ? 

השאירו הודעה כאן 

 תאריך עדכון 11/09/2024

 ***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ פנסיוני במוצר כלשהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.