מדד S&P 500 והשפעתו על הפנסיה שלך , טוב או רע לחיסכון

קצת על  מדד S&P 500

S&P 500 Index, המכונה לעתים קרובות **Standard & Poor's 500 Index**,

עומד כמגדלור בעולם הפיננסי. דמיינו זאת כתמונת מצב של כלכלת ארה"ב,

שתופסת את המהות של אמריקה התאגידית. אבל מה זה בדיוק, ואיך זה מעצב את נוף ההשקעות שלנו?

מהו מדד S&P 500?

**S&P 500** הוא **מדד משוקלל שווי שוק** העוקב אחר הביצועים של 500 חברות מובילות בבורסה בארה"ב.

חברות אלו משתרעות על מגזרים שונים, מענקיות הטכנולוגיה ועד לחדשני שירותי בריאות, יצרני אנרגיה ומוסדות פיננסיים. למעשה, ה-S&P 500 משקף את פעימות הלב של העסקים האמריקאיים הגדולים.

משנת 1928 ועד היום

קצת נתונים על המדד :

*התשואה השנתית הממוצעת של **S&P 500 Index** מאז תחילתו ב-**1928** ועד **31 בדצמבר 2023**, היא כ-9.90% עם זאת…

- מאז אימוץ 500 חברות למדד בשנת **1957**, התשואה השנתית הממוצעת עומדת על  10.26% וזה נתון די מטורף.

- בהתאמה לאינפלציה, התשואה השנתית הממוצעת ההיסטורית היא סביב 6.37%.

- חשוב לזכור שהתזמון חשוב: כניסה לשוק בשיא או יציאה בזמן שפל יחסי יכולה להשפיע באופן משמעותי על התשואות שלך.

זכרו, השקעה היא מרתון, לא ספרינט!

איך מורכב - S&P 500?

דמיינו פסיפס מפואר המורכב מ-500 אריחים, שכל אחד מהם מייצג חברה. אריחים אלה אינם שווים; 

גודלם תלוי בשווי שוק של החברה. במילים אחרות, ככל שהחברה גדולה יותר, האריח שלה גדול יותר. גישה משוקללת זו מבטיחה שלמות (תחשבו על אפל, מיקרוסופט ואמזון) יש לחברות האלה בהחלט ייצוג חזק יותר באינדקס בגלל גודלן וזה גם שומר על סוג של יציבות לאורך זמן.

ריקוד התשואה: איך זה עובד

ה-S&P 500 רוקד לקצב של **תשואות משוקללות**.

כאשר מחיר המניה של חברה עולה, השפעתה על המדד גוברת. לעומת זאת, צניחה במחיר המניה מצמצמת את השפעתה. הריקוד הדינמי הזה משקף את ההון הקולקטיבי של 500 החברות הללו.

היתרונות של המדד ביחס לחיסכון  שלך:

1. **גיוון**: השקעה במגוון רחב של תעשיות.

2. **תשואות היסטוריות**: בטווח הארוך, מדד ה-S&P 500 סיפק תשואות מרשימות. 

3. אפשר לתפוס טרנדים בתוך תעשיות מסוימות , מתעדכן אוטומטית .

4.השקעה לטווח ארוך , יש פחות צורך במעקב יומי או שבועי .

---

**חסרונות שכדאי לזכור**

1. **תנודתיות**: מדד ה-S&P 500 יכול להיות סוס פראי לפעמים. תתכוננו לתנודות בשוק.

2. **סיכון ריכוז**: זוכרים את האריחים הגדולים האלה? אם כמה ענקים מעדו, כל המדד מתנדנד.

3. **ללא ארוחות חינם**: אמנם תשואות היסטוריות מפתות, אבל הן לא מבטיחות הצלחה עתידית.

4.השקעה בנכסים מחוץ לישראל מכניסה סיכון נוסף: סיכון המט"ח. אם למשל השקענו במדד מניות אמריקאי, והמדד עלה ב-15% במונחים דולריים, אבל הדולר נחלש מול השקל ב-7%, אז הרווחנו במונחים שקליים רק 8%. מנגד, זה יכול לבוא גם לטובתנו, ואם הדולר התחזק מול השקל ב-7% אז הרווחנו 22% במונחים שקליים.

חשוב לאזן את ההשקעות והמסלולים !

 יש לכם שאלות ? התקשרו 054-2106968

או השאירו הודעה כאן 

 תאריך עדכון 08/12/2023

 ***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ פנסיוני במוצר כלשהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.